Bewerbung und Karrierechancen für Finanzexperten

Der Sparwille der Deutschen ist ungebrochen. Der Aufschwung bringt in der Masse wieder mehr freies Kapital für neue Geldanlagen auf die Konten der Bürger. Außerdem steigt der Bedarf an zusätzlicher Absicherung fürs Alter, weil die staatliche Rente keinen finanziell gesicherten Lebensabend garantiert. Gerade jetzt ist der richtige Zeitpunkt für Absolventen und qualifizierte Quereinsteiger, um sich in der Vermögensberatung eine gesicherte Existenz mit steigenden Einkommensmöglichkeiten aufzubauen.

Der klassische Vermögensberater ist entweder bei einer Bank angestellt oder arbeitet als Freiberufler. In diesem Fall kann und sollte er sich jedoch einer Organisation (Bank, Direktbank, größere unabhängige Vermittlungsgesellschaft) anschließen, die ihm mit einer breiten Produktpalette anbieterunabhängig den bestmöglichen Start in die Selbständigkeit bietet.

Kommunikationsfähigkeit - ein Muss
Introvertierte Persönlichkeiten haben es in der Finanz-Branche schwer. Entscheidend ist die Kommunikationsfähigkeit. Das bedeutet nicht nur Überzeugungsarbeit anhand wirklicher Vorteile für die Kunden, sondern auch das Gespür für deren Bedürfnisse, die sich oft nur zwischen den Zeilen heraushören lassen. "Ein Vermögensberater muss zuhören und kein vorgefertigtes Überzeugungsprogramm abspulen können", weiß Christian Güse, Leiter Recruiting bei Cortal Consors Select. "Sprachliche Gewandtheit ist sehr wichtig, aber auch Menschenkenntnis und eine breite Allgemeinbildung."

Bewerbungstipps für die Finanzbranche
Finanzdienstleister und speziell Vermögensberatungen stellen ganz eigene Anforderungen an Bewerber. Kundenorientierung ist heute alles - und so wie ich mich um meinen künftigen Arbeitgeber bemühe, so bemühe ich mich später auch um meine Kunden. Davon gehen die Personalentscheider aus und entsprechend kritisch werden Bewerbungen beurteilt.

Für die schriftliche Bewerbung gelten die allgemeinen Grundsätze: Die derzeitige Position gehört an den Anfang, danach werden die früheren Beschäftigungen chronologisch in die Vergangenheit hinein aufgezählt, dann Abschlüsse und einzelne Qualifikationen. Bei Finanzdienstleistern, bei denen sich häufig Kandidaten mit ähnlichen Grund-Qualifikationen bewerben, sollte auf keinen Fall der Punkt "Persönliche Eigenschaften" fehlen. Zeichnen Sie sich als Bewerber zum Beispiel durch strukturiertes Denken und systematische Vorgehensweisen aus? Dann bitte diese Eigenschaften nennen und möglichst untermauern ("wie ich dies in der Projektarbeit XY für meinen früheren Arbeitgeber XY beweisen konnte" oder "wie ich mit dem systematischen Auf- und Ausbau meines Kundenstammes bewiesen habe").

Als freiberuflicher Vermögensberater müssen Sie anfangs einen Kundenstamm aufbauen. Gut, wenn der Finanzdienstleister, für den ich arbeite, mir auch zentrale Anfragen potenzieller Kunden weiter leitet. Aber: Hier kann der Bewerber im BEwerbungsschreiben oder Lebenslauf zusätzlich punkten, wenn er einen Überblick über mögliche Kontakte gibt. Idealerweise aus früheren Tätigkeiten oder durch spezielle Engagements in Vereinen, Gremien oder anderen Institutionen. Weil hier schöne Worte Schall und Rauch sein können, unterstreicht eine kurze Liste von zwei bis fünf Referenzgebern die Seriosität der Angaben.

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Gepflegtes Äußeres und seriöses Auftreten

Der Vermögensberater ist vor Ort Repräsentant meist großer internationaler Finanzdienstleister. Entsprechend gepflegt und seriös sollte sein Auftreten sein. Auch wenn der Kunde gerade im Arbeits-Outfit von der Baustelle kommt - der Berater stellt sich kommunikativ auf seine Zielgruppen ein, bleibt aber äußerlich immer eine seriöse Vertrauensperson, wie der Anwalt, Steuerberater oder Arzt, dessen Kompetenz sich selbstverständlich auch im Auftritt manifestiert. Und als selbständiger Vermögensberater ist zudem Selbstdisziplin unverzichtbar. Zielstrebigkeit, Einsatzbereitschaft und Fleiß gehören dazu. Ebenso planerisches und organisatorisches Talent.

Bewerbungsgespräch meistern
Keine Frage, dass Pünktlichkeit und perfekter äußerer Auftritt selbstverständlich sind. Ebenso wie im Beratungsgespräch beim Kunden. Wichtig ist den Arbeitgebern im Gespräch, dass der Bewerber gut zuhören und danach reflektieren kann - ähnlich wie er dies in einem Beratungsgespräch tun sollte. "Uns kommt es bei Bewerbern auch darauf an, dass sich diese nicht nur selbst darstellen können, sondern dass sie unser Vertrauen erlangen und wir das ihre", sagt Christian Güse, Leiter Recruiting bei Cortal Consors Select. Dazu gehört laut Güse das Eingehen auf den Gesprächspartner. Das Nachfragen, ob die Information angekommen ist, oder ob der Gesprächspartner noch weitere Fragen hat.

Auch die Form des Erzählens von einzelnen Stationen des Lebenslaufs darf nicht unterschätzt werden. "Bewerber kommen im Gespräch besonders gut an, wenn sie ihre Lebensgeschichte nicht einfach heruntererzählen, sondern zu einzelnen Stationen auch kleine Geschichten parat haben, wo und warum sie besonders erfolgreich waren", sagt Personalexperte Güse. Schließlich kann der Bewerber beim Ende des Gesprächs punkten, wenn er gemeinsam mit dem Gesprächspartner die einzelnen Punkte des Gesprächs zusammen fasst und das weitere Vorgehen abstimmt. "Keine falsche Bescheidenheit, professionelles Vorgehen ist nie verkehrt", ermutigt Christian Güse.

Cortal Consors, 2007