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Der Aufbau einer modernen Gesamtbanksteuerung in den Banken bringt interessante Karrierechancen für Spezialisten aus Controlling und Riskmanagement.
Großprojekte mit aufsichtsrechtlichem Fokus wie die Umstellung auf den internationalen Rechnungslegungsstandard IFRS oder Basel II sind gerade erst in trockenen Tüchern, da steht den deutschen Banken schon der nächste gravierende Wandel ins Haus. Denn der steigende Wettbewerbsdruck zwingt die Banken zunehmend zum Aufbau einer leistungsfähigen, modernen Gesamtbanksteuerung.
Das Problem ist der Zahlensalat im Riskmanagement. Die Mehrheit der Banken schafft es bislang nicht, die Vielzahl betriebswirtschaftlicher Auswertungen und Kennzahlen zu einer aussagekräftigen, produktbezogenen Risikokennzahl zu verdichten. Dies aber ist die Voraussetzung, um Bankprodukte exakter und zuverlässiger als bisher kalkulieren zu können – im Zeichen sinkender Margen eine echte betriebswirtschaftliche Notwendigkeit.
Gerade einmal die Hälfte der Top-100-Player hierzulande verfügt zurzeit über ein die gesamte Bank umspannendes Controllingnetz. Und die integrierte Steuerung und Planung von Risiken, Erträgen und Eigenkapital findet bislang lediglich in einer Hand voll großer Banken statt. Der Grund ist, dass den internen Kennzahlen fehlt in der Regel eine einheitliche Datenbasis, außerdem ist die Datenqualität häufig nicht ausreichend.
Danach nutzen zwar drei Viertel aller Banken bilanzorientierte Kennzahlen wie etwa den Return on Investment, um zu klären, ob sich einzelne Bank- oder Kreditgeschäfte rechnen. Moderne, risikoadjustierte Ertragskennzahlen kommen jedoch lediglich bei 38 Prozent zur Anwendung. Die Folge sind pauschalisierte Bewertungen, weil einzelne Kenngrößen in vielen Fällen nur bedingt in die Planung einfließen können. Ein weiteres Manko ist das Fehlen eines einheitlichen, integrierten Berichtswesens – nicht einmal 40 Prozent der Banken können damit aufwarten. Dies liegt nicht zuletzt an der IT-Infrastruktur. Kein einziges der für den „Kompass Banksteuerung“ befragten Institute verfügt schon über ein vollautomatisches, bankweites Reporting-System.
Da ist viel zu tun. Jobchancen bieten sich auf der Großbaustelle Gesamtbanksteuerung vor allem für ausgewiesene Spezialisten und High Potentials aus den Abteilungen Controlling und Riskmanagement. Ein ebenso reiz- wie anspruchsvolles Aufgabenfeld – und dem trägt auch die Vergütung Rechnung. So kann ein Senior Manager in diesem Bereich ein Basisgehalt oberhalb der 100 000 Euro-Grenze erwarten. Jobs für Controller gibt es dabei nicht nur in den Banken selbst, auf Seiten der Beratungsfirmen wird bei diesem Thema inzwischen ebenfalls aufgerüstet.
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